Dans un contexte où les crimes financiers prennent des proportions de plus en plus inquiétantes, une nouvelle affaire d’escroquerie vient secouer le secteur bancaire ivoirien.
Plus de 50 millions de francs CFA détournés à travers une opération de falsification orchestrée avec une précision alarmante. Cette fraude met en lumière l’ampleur de la cybercriminalité, mais aussi la vulnérabilité des institutions face à des réseaux de plus en plus sophistiqués.
Le compte et l’instigateur seront els deux noms que nous attribuerons à deux protagonistes.
« Le Compte », confie innocemment à un de ses amis proches, « l’Instigateur », qu’il possède un compte dans une banque renommée du pays. Cette simple confidence a suffi à déclencher une chaîne d’événements qui allait déboucher sur une fraude bancaire de grande envergure.
” l’Instigateur”, voyant une occasion idéale, propose immédiatement un plan frauduleux. Son objectif : utiliser le compte du “Compte” pour retirer illégalement des sommes d’argent conséquentes. Séduit par la promesse d’un gain rapide, “le Compte” accepte et fournit un chèque de sa banque, avec l’espoir de recevoir en échange une importante somme d’argent.
La première tentative de fraude, cependant, échoue. Mais, loin d’abandonner, l’Instigateur, en dédommagement pour la participation du Compte, lui remet tout de même la somme de 300 000 francs CFA. Probablement pour s’assurer sa coopération future.
Convaincu que de plus grandes sommes sont à portée de main, “l’Instigateur” élabore alors un nouveau plan. Cette fois-ci avec l’aide d’un complice travaillant au sein de la banque elle-même. Grâce à ce contact interne, ils mettent sur pied une opération plus sophistiquée.
Ce second plan s’avère être un succès retentissant.
Les fraudeurs parviennent à dérober la somme colossale de 50 495 150 francs CFA, extorquée à l’insu du “Compte”, qui ne réalise pas l’ampleur de l’arnaque dans laquelle il est plongé.
Toutefois, les complices ne tiennent pas leur promesse envers leur « associé » initial. Ils dissimulent la réussite de l’escroquerie au “Compte” et disparaissent dans la nature avec le butin, le laissant seul face aux conséquences.
C’est alors que la situation prend une tournure dramatique pour “le Compte”. Malgré son rôle apparemment mineur dans l’affaire, il se retrouve à porter le poids de la responsabilité. Les autorités judiciaires, ayant été alertées par la banque et les services de la PLCC, ouvrent rapidement une enquête. Accusé de complicité de faux et usage de faux en écriture bancaire privée, le Compte est arrêté et déféré au parquet. Pendant ce temps, “l’Instigateur” et les autres membres du réseau, toujours en fuite, font l’objet de recherches intensives par les forces de l’ordre.
La Plateforme de lutte contre la cybercriminalité, dans une déclaration publique le 20 septembre 2024, a mis en lumière cette nouvelle méthode de fraude. Révélant à quel point les escrocs sont prêts à exploiter toute faille pour mener à bien leurs méfaits. Les enquêteurs estiment que des réseaux organisés et dotés de ressources humaines au sein même des institutions bancaires facilitent ces opérations. Rendant la lutte contre ces crimes d’autant plus complexe.
ETHAN GNOGBO
photo: dr
POUVOIRS MAGAZINE
